Los mejores planes cinco estrellas a 10 años
La sostenibilidad en los resultados históricos ofrecidos por una inversión es un factor importante a la hora de seleccionar un plan de pensiones adecuado para planificar la jubilación.
El riesgo asumido para obtener ese resultado es un modificador de los retornos alcanzados por el plan, ya que una rentabilidad elevada con un riesgo elevado puede suponer una inversión en un mercado altamente volátil que, tanto puede generar altos retornos como sufrir marcados retrocesos.
De una selección de planes de pensiones del sistema individual que obtienen la calificación cinco estrellas de VDOS - y que, por tanto, han mostrado una positiva evolución por rentabilidad con un nivel de volatilidad controlado en los tres últimos años - se han identificado los diez más rentables en los 10 últimos años. Planes con una larga trayectoria y que, en su mayoría, continúan manteniéndose en las primeras posiciones por rentabilidad también durante 2016.
El ranking incluye una diversidad de categorías, con los que invierten en activos de renta variable en las primeras posiciones. Beneficiándose de la excelente evolución del referente bursátil estadounidense S&P 500, NARANJA STANDARD & POORS 500 obtiene un 36,95 por ciento de rentabilidad a 10 años y un 9,51 por ciento a un año. Tiene como objetivo replicar el índice S&P 500, por lo que su rentabilidad irá ligada a la del índice y a la del dólar. Dirigido a inversores agresivos, con un horizonte temporal a medio-largo plazo, cuenta con un patrimonio bajo gestión de 291 millones de euros. Las mayores posiciones en su cartera corresponden a los fondos cotizado iShares S&P 500 B ACC (62,90%) y DB X-TRACKERS S&P 500 U (4,10%) así como a SPS FP (29,30%), al contrato de Futuros Mini sobre el S&P 500 FUT.MINI S&P 500 DICIEMBRE 2006 ING (4,20%) y a liquidez en dólares TESOR. DIVISA USD (1,30%).
De los planes mixtos de esta selección, el Mixto Agresivo Euro AHORRO PREVISION (grupo Unicaja Banco) es el más rentable, con un 17,02 por ciento de rentabilidad en los últimos 10 años y un 2,76 por ciento a un año. Puede invertir entre un 30 y un 75 por ciento de su cartera en renta variable, con un objetivo a medio-largo plazo de obtener una rentabilidad superior a la de los activos de renta fija europea y cercana a la de los mercados bursátiles internacionales, invirtiendo con los máximos criterios de seguridad y rentabilidad. Gsetionando un patrimonio de 11 millones de euros, entre las mayores posiciones en su cartera encontramos fondos como Aviva Espabolsa A (4,93%) Aviva Corto Plazo A (3,93%) y Aviva Fonvalor Euro A FI (1,82%) asi como emisiones soberanas del Reino de España (2,58%) y de la República de Italia (2,46%).
Con un perfil más conservador, RENTA FIJA PREMIUM 2022 se revaloriza un 12,36 por ciento a 10 años y un 1,39 por ciento en el último periodo anual. Gestionado por Deutsche Zurich Pensiones (grupo Deutsche Bank) gestiona un patrimonio de 25 millones de euros. Invierte su cartera mayoritariamente en activos tanto de renta fija pública como privada de emisores de la Unión Europea y denominados en euros, con el objetivo de mantenerse hasta su fecha objetivo de 15 de noviembre de 2022. Sus mayores posiciones incluyen emisiones del Reino de España, de la República de Italia y de la República de Portugal, así como el fondo de emisiones de alto rendimiento Nordea-1 European High Yield Bd TBI EUR y la emisión corporativa de interés flotante de Casino Guich-Perr FRN.
Son diferentes opciones para diferentes perfiles de riesgo y horizontes de inversión (adecuadas para diversas etapas de la vida activa) que revelan una gestión superior en un periodo que ha demostrado ser especialmente complejo para los mercados.
