CaixaBank, el segundo banco más solvente en los test de estrés

El nivel de capital de máxima calidad CET 1 de CaixaBank alcanzaría el 9,11 % a finales de 2020 en el peor escenario previsto en los test de estrés, situándose como el segundo banco más solvente de los grandes de España, por detrás del Santander.

El Grupo CaixaBank ha participado, junto a Santander, BBVA y Banco Sabadell, en el ejercicio de resistencia sobre el sector bancario europeo del año 2018, coordinado por la Autoridad Bancaria Europea y supervisado por el Banco Central Europeo.

El ejercicio toma datos con fecha de referencia 31 de diciembre de 2017 y abarca un período de tres años, de 2018 a 2020, en dos escenarios, base y adverso.

En el escenario adverso, la ratio CET 1 'fully loaded' -teniendo en cuenta las futuras exigencias de capital- de CaixaBank a 31 de diciembre de 2020 desciende en 239 puntos básicos, desde el 11,5 % hasta el 9,11 %.

En este escenario, la entidad más solvente es el Santander, con una ratio del 9,2 %, por encima de CaixaBank; BBVA, con el 8,8 %, y Sabadell, con el 7,58 %.

En la situación más adversa, la ratio CET1 regulatoria de CaixaBank es igualmente del 9,11 %, desde el 12,54 % inicial tras la primera aplicación de IFRS-9, lo que supone una disminución de 343 puntos básicos.

En el escenario base, la ratio CET1 'fully loaded' a 31 de diciembre de 2020 aumenta 210 puntos básicos, hasta el 13,60 %, y la ratio CET1 regulatoria sube 106 puntos básicos, según ha informado CaixaBank a la CNMV, el regulador bursátil.

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