Kutxabank gana 190 millones hasta septiembre, el 20 % más

El grupo Kutxabank ha alcanzado al final del tercer trimestre de 2016 un beneficio consolidado de 190,3 millones de euros, un 20,7 % más con respecto al mismo periodo de 2015, con una aportación positiva del grupo CajaSur de 15,9 millones de euros.

El resultado bruto ha sido de 203,2 millones, un 28,7 por ciento más. Los recursos de clientes gestionados han crecido un 3,6 %, por encima de las previsiones, hasta situarse en los 53.981 millones de euros, y el incremento ha sido del 3,3 % en la red minorista.

Según el banco vasco, este buen resultado se explica por una parte por un crecimiento notable en la contratación de nuevos productos financieros, principalmente la financiación a empresas, préstamos hipotecarios y préstamos personales, así como por la contribución creciente del negocio asegurador.

En concreto, ha habido un crecimiento del 36 % en la contratación de nuevos préstamos hipotecarios y del 28,6 % en préstamos al consumo, y la entidad ha destinado a las empresas un importe global de 9.692 millones de euros, y la financiación de las inversiones productivas de las pymes ha crecido un 44 %.

Por el lado de los costes, ha seguido el esfuerzo en la reducción, con una rebaja del 8,6 % en los gastos generales, y del 5,8 % de los gastos de personal, así como la disminución de los saneamientos y deterioros, a causa de la mejora de la morosidad. Con todo, las ratios de rentabilidad han mantenido su tendencia creciente.

Así, la tasa de morosidad de Kutxabank ha mejorado en más de 200 puntos básicos, hasta el 7,16 %, con la caída de 1.066 millones de euros en el saldo de activos dudosos durante los últimos doce meses.

Con este descenso, se sitúa más de 220 puntos por debajo de la media del sector, que al final del mes de agosto reflejaba un índice del 9,40 %. Exceptuada la ligada al riesgo promotor, la mora del Grupo ha quedado fijada en el 4,5 %, mientras que la mora hipotecaria residencial es del 3,5 %.

Kutxabank mantiene una sólida posición en solvencia, con un Core Capital 'phased in' en torno al 15 %, gracias a su capacidad de generación orgánica de capital, sustentada en la recurrencia de los resultados, mientras que en su versión CET I 'fully loaded' asciende al 14,3 %.

Así, el ROA, que mide la rentabilidad sobre activos, ha crecido hasta el 0,43 % y la evolución del ROE, rentabilidad sobre recursos propios, se ha situado en el 5,24 %, tras mejorar 168 puntos básicos en los últimos 12 meses.

En un entorno de evolución económica positiva y de reducción de activos improductivos, Kutxabank ha continuado aplicando su habitual política de prudencia, y ha realizado saneamientos por valor de 191,8 millones de euros, un 51 % menos que en los primeros nueve meses de 2015.

La cartera de inversiones -Iberdrola, Petronor, Euskaltel...- ha subido su habitual contribución a los resultados del Grupo, ya que los ingresos por dividendos y de puesta en equivalencia se han elevado hasta los 96,8 millones de euros, un 92 por ciento más.

Otras cifras de la contabilidad son el margen de intereses que ha alcanzado los 420,5 millones de euros -un 10,1 por ciento menos-; los ingresos por comisiones, de 257,4 millones, un 4,5 por ciento menos, y el margen de explotación, que ha sido de 360 millones con un descenso del 1,1 por ciento.

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