Cajasur aporta 15,9 de los 190 millones de beneficio de Kutxabank

El grupo Kutxabank tuvo un beneficio consolidado de 190,3 millones de euros en el tercer trimestre de 2016, un 20,7 % más con respecto al mismo periodo de 2015, con una aportación positiva del grupo CajaSur de 15,9 millones de euros.

El resultado bruto fue de 203,2 millones, un 28,7 % más, informó la entidad, que añadió que los recursos de clientes gestionados aumentaron un 3,6 %, por encima de las previsiones, hasta los 53.981 millones, con un incremento del 3,3 % en la red minorista.

Según el banco vasco, este buen resultado se explica por una parte por un crecimiento notable en la contratación de nuevos productos financieros, principalmente la financiación a empresas, préstamos hipotecarios y préstamos personales, así como por la contribución creciente del negocio asegurador.

En concreto, se incrementó el 36 % la contratación de nuevos préstamos hipotecarios, así como los prestamos al consumo, el 28,6 %, mientras la entidad destinó a las empresas un importe global de 9.692 millones de euros, y la financiación de las inversiones productivas de las pymes creció un 44 %.

Por el lado de los costes, continuó el esfuerzo en la reducción, con una rebaja del 8,6 % en los gastos generales, y del 5,8 % de los de personal, así como la disminución de los saneamientos y deterioros, a causa de la mejora de la morosidad. Con todo, las ratios de rentabilidad mantuvieron su tendencia creciente.

Así, la tasa de morosidad de Kutxabank mejoró en más de 200 puntos básicos, hasta el 7,16 %, con la caída de 1.066 millones en el saldo de activos dudosos durante los últimos doce meses.

Con este descenso, se sitúa más de 220 puntos por debajo de la media del sector, que al final de agosto reflejaba un índice del 9,40 %. Exceptuada la ligada al riesgo promotor, la mora del Grupo quedó en el 4,5 %, mientras que la mora hipotecaria residencial fue del 3,5 %.

Kutxabank mantiene una sólida posición en solvencia, con un "core capital 'phased in'" en torno al 15 %, gracias a su capacidad de generación orgánica de capital, sustentada en la recurrencia de los resultados, mientras que en su versión CET I "fully loaded" ascendió al 14,3 %.

Así, el ROA, que mide la rentabilidad sobre activos, creció hasta el 0,43 % y la evolución del ROE, rentabilidad sobre recursos propios, se situó en el 5,24 %, tras mejorar 168 puntos básicos en los últimos 12 meses.

En un entorno de evolución económica positiva y de reducción de activos improductivos, Kutxabank ha continuado aplicando su habitual política de prudencia, y ha realizado saneamientos por valor de 191,8 millones, un 51 % menos que en los primeros nueve meses de 2015.

La cartera de inversiones -Iberdrola, Petronor, Euskaltel...- subió su habitual contribución a los resultados del Grupo, ya que los ingresos por dividendos y de puesta en equivalencia se elevaron hasta los 96,8 millones, un 92 % más.

El margen de intereses alcanzó los 420,5 millones -un 10,1 % menos-; los ingresos por comisiones, 257,4 millones, un 4,5 % inferior, y el margen de explotación, 360 millones, un descenso del 1,1 %.

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