El asesor financiero se populariza entre los millennials

El 95 por ciento de los inversores millennials que ha recibido asesoramiento financiero profesional lo valora “muy positivamente”

La figura del asesor financiero se ha revalorizado entre los inversores jóvenes tras el estallido de la pandemia. Así, el 45 por ciento de los millennials españoles afirma que su necesidad de asesoramiento financiero se ha incrementado en los últimos 12 meses y el 95 por ciento que ha recibido asesoramiento profesional lo ha valorado muy positivamente.

Su mayor inclinación por los servicios del asesor se debe a que les ayuda a no cometer errores de inversión derivados de su falta de cultura financiera.

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El 37 por ciento reconoce que se siente abrumado ante las diferentes opciones de inversión de las que dispone, mientras que el 67 por ciento quiere contar con más conocimientos de inversión de los que tiene en la actualidad, según se desprende la encuesta ‘Asesoramiento a millennials en la era digital’ realizada por MFS Investment Management.

La encuesta, que analiza las actitudes, las percepciones y los comportamientos de los inversores de la generación del milenio, un grupo que representa el 23 por ciento de la población española, unos 11 millones de individuos, concluye que entre sus principales preocupaciones para los próximos tres años destacan ahorrar para una emergencia o un acontecimiento imprevisto y generar ingresos para cubrir el coste de vida actual.

Ahorrar para la jubilación

De cara al futuro, el 48 por ciento subraya su preocupación por ahorrar para la educación de sus hijos y el 44 por ciento por ahorrar dinero suficiente para la jubilación.

Respecto al ahorro para el retiro, el 69 por ciento se muestra disciplinado y el 64 por ciento cree saber los ingresos que precisa para la jubilación. Sin embargo, el 54 por ciento teme no estar haciendo lo suficiente para maximizar sus ahorros para el retiro.

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«Los inversores millennials no lo han tenido fácil. Han sufrido tanto la crisis financiera de 2008 como la crisis de deuda de la zona euro, que para muchos se tradujo en dificultades para encontrar empleo. Y ahora estando en sus años más productivos tienen que hacer frente a otro contratiempo derivado de las consecuencias de la pandemia”, asegura Carlos Aparicio, director general para España y Portugal de MFS Investment Management.

En su opinión, “dada toda la incertidumbre económica actual, no sorprende que tengan tantas preocupaciones. Ahora bien, resulta alentador que haya un porcentaje tan elevado de millennials que esté pensando en su futuro y quiera tomar las riendas de sus ahorros».

Discrepancia de percepciones

Las conclusiones de este estudio también muestran las divergencias existentes entre los millennials y los asesores financieros en lo que se refiere a la percepción de los objetivos de inversión.

Así, el 64 por ciento de los asesores españoles cree que el crecimiento del patrimonio o el aumento del valor de la cartera es el objetivo clave de los inversores millennials, mientras que solo el 28 por ciento de ellos lo considera importante.

Los asesores también perciben, según la encuesta, que los millennials no atesoran suficiente patrimonio para ser vistos como potenciales clientes.

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En opinión de Carlos Aparicio, «puede que los “millennials” no sean los inversores con más volumen de patrimonio, sin embargo, estamos a punto de presenciar una rotación masiva en la distribución de la riqueza de los baby boomers hacia la Generación X y los millennials. Los asesores que sacarán partido de la situación son aquellos dispuestos a interactuar con ellos para adaptarse a sus necesidades».

Asegura que los asesores tienen la oportunidad de entender mejor el potencial de los clientes más jóvenes y lo que estos clientes necesitan a cambio: "Los asesores serán una pieza clave para ayudar a esta generación a conseguir sus metas a largo plazo al depositar sus ahorros en los mercados».

Cambio de asesor

La encuesta establece que el 64 por ciento de los inversores millennials españoles ha recibido una herencia o espera obtener una y el 52 por ciento de ellos apuntó que trasladaría el dinero a otra firma de asesoramiento, lo gastaría inmediatamente o no está seguro de qué hará con él.

No obstante, "la mitad no se ha reunido con el asesor de sus padres y la otra mitad que ha entablado conversaciones con su asesor sobre el patrimonio familiar considera que han resultado muy valiosas”, apunta Aparicio.

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