BBVA y el Grupo BEI firman la primera titulización sintética en 'blockchain' por un importe total de 1.000 millones de euros
Por segundo año consecutivo, el Grupo Banco Europeo de Inversiones y BBVA han firmado una operación de titulización sintética para financiar proyectos de inversión de pequeñas y medianas empresas españolas.
El Grupo del Banco Europeo de Inversiones, formado por el Banco Europeo de Inversiones (BEI) y el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), ha otorgado a BBVA una garantía financiera de 60 millones de euros que será utilizada para ofrecer hasta 360 millones de euros en financiación de nuevos proyectos de inversión de PYMEs y sociedades de mediana capitalización españolas. El propósito de este acuerdo es ofrecer apoyo a la pequeña y mediana empresa en todos los sectores de la economía española mediante préstamos sujetos a condiciones favorables que les permitan disfrutar de financiación a tipos de interés reducidos, así como de períodos de amortización más prolongados.
El contrato ha sido posible gracias al apoyo del Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas (FEIE). El FEIE es el pilar central del "Plan de Inversión para Europa", el llamado "Plan Juncker". Con este acuerdo, el Grupo BEI incrementa su capacidad para financiar proyectos de inversión que, en línea con los criterios del Plan, contemplen actividades que, por su estructura o naturaleza, comporten mayores niveles de riesgo pero contribuyan a incrementar la competitividad de la empresa y a generar empleo.
La operación, con un perfil marcadamente innovador, es la primera de este tipo que ha sido negociada utilizando tecnología 'blockchain' en la Unión Europea. Por sus propias características tecnológicas, 'blockchain' permite ofrecer una mejor experiencia de cliente, con procesos de negociación automatizados y mayores niveles de seguridad. La plataforma de DLT desarrollada por BBVA ha sido utilizada por las tres partes para negociar este acuerdo, desde la originación hasta la firma del contrato. Además, esta plataforma asegura la trazabilidad y la inmutabilidad de los registros, incrementando la seguridad y transparencia del proceso. El proceso de negociación ha quedado registrado en la cadena privada de bloques de Hyperledger, mientras que el 'hash' o identificador único del contrato firmado ha sido registrado en la cadena de bloques pública de Ethereum ('testnet').
Sobre el proyecto, Emma Navarro, Vicepresidenta de BEI, ha comentado: "Estamos encantados de apoyar la tercera operación de garantía de tramos mezzanine del Grupo BEI en España. Gracias a nuestra alianza con BBVA, las PYMEs españolas van a poder beneficiarse de las ventajas de nuestra financiación. Este acuerdo combina los recursos de FEI y BEI bajo el Plan Juncker para potenciar el apoyo de BBVA a las empresas españolas, así como su contribución a la generación de empleo y al crecimiento económico.
Pier Luigi Gilibert, Director General de FEI ha afirmado: "Varios bancos europeos han recurrido a los acuerdos de titulización sintética para obtener reducciones del capital regulatorio. En el FEI estamos muy satisfechos por esta oportunidad de trabajar con BBVA y el BEI para ayudar a BBVA a ofrecer acceso adicional a financiación a PYMEs españolas. El apoyo conjunto del BEI y el FEI a través de los fondos FEIE supone una solución competitiva para BBVA, que le permitirá incrementar su oferta financiera para la economía real".
Carlos Torres, CEO de BBVA, ha asegurado que "BBVA está comprometido en promover el crecimiento, la competitividad y la digitalización de las PYMEs españolas. Además, estamos orgullosos de la plataforma DLT desarrollada internamente en BBVA, utilizada en la negociación de este acuerdo."
