Nueva plataforma tecnológica busca más certidumbre en operaciones financieras

México, 29 jun (EFECOM). La plataforma de mensajería financiera global Swift y más de 70 bancos con pagos en 227 países trabajan conjuntamente en el desarrollo de una herramienta tecnológica mejorada que permitirá dar mayor certidumbre y transparencia a la actividad de la llamada banca corresponsal.

La iniciativa, presentada hoy en México durante la Conferencia Regional Latinoamericana (Larc, por sus siglas en inglés), es respaldada por el BBVA, Citibank, HSBC, Banco de Crédito del Perú, Banco do Brasil, Bangkok Bank, CaixaBank, Itaú Unibanco o CTBC Bank, entre otros.

El nombre de la plataforma es Iniciativa Global de Innovación para Pagos (GPII, también por sus siglas en inglés) y sus alcances fueron debatidos este miércoles en Larc, que comenzó el martes en la capital mexicana.

La banca corresponsal es uno de los sectores más presionado por las crecientes exigencias de cumplimiento y los costos asociados a los controles para prevenir que el sistema financiero sea infiltrado por operaciones del crimen organizado, terrorismo o lavado de dinero.

Este tipo de banca controla las operaciones que facilitan el comercio y las transacciones a nivel global.

Las llamadas corresponsalías son la solución adoptada por la mayoría de las entidades financieras para ofrecer productos y servicios a clientes que necesitan hacer transacciones en el extranjero, en países donde un banco no cuenta con representación o sucursales.

Un ejemplo de la actividad de ese sector son las necesidades de la firma alemana Volkswagen en México, un jugador en los mercados globales.

"Nos movemos mucho más que antes y cada vez en diferentes países exportando e importando. Era complicado buscar pagos en algunos lugares. Perdíamos el control del dinero, después de días y meses los fondos no llegaban a tiempo", explicó hoy en la conferencia Jorge Araiza Navarrete, tesorero de Volkswagen México.

Por su parte, Rodrigo Gurdian, director de Standard Chartered México, señaló que este sector, sólo en los pagos en dólares que procesa a diario, genera medio millón de operaciones que equivalen a un volumen de negocio de 1,8 billones de dólares, una cifra que supera la del Producto Interno Bruto (PIB) mexicano, que se sitúa en un billón de dólares.

Según una encuesta de PricewaterhouseCoopers (PWC) publicada recientemente, los bancos han cortado en un tercio sus relaciones de corresponsalía.

Gerardo Gutiérrez Olvera, director general de negocios internacionales de la entidad mexicana Banorte, dijo este miércoles refiriéndose a ese recorte que "tiene una presión en la rentabilidad de los negocios".

"Además no se puede trasladar el costo a los clientes", puntualizó.

La iniciativa desarrollada por Swift, que ya funciona como proyecto piloto en 21 bancos desde abril, permitirá transparentar el camino de una transacción desde el origen al destino, pasando por todos los intermediarios, sin costos imprevistos.

Cada fase estará en la nube, lo que también facilitará que las regulaciones exigidas, cada vez mayores, sean cumplidas por todos los miembros de la cadena.

"Desde el ordenante, su banco, un corresponsal, otro corresponsal, hasta el beneficiario podrán tener el status y el tracking (rastreo) de la transacción, en tiempo real y con un número único de referencia durante toda la cadena", explicó Jairo Namur, director para Centroamérica, Sudamérica y el Caribe de Swift.

Gurdian consideró que será de un sistema similar al que se emplea al seguir el recorrido de un paquete de mensajería de compañías globales como FedEx o DHL.

Rosa María Luengas, directora en BBVA Bancomer (México) de este tipo de banca, atribuye a "todos los intermediarios" una "responsabilidad".

"Las operaciones de minutos se demoran más. Buscamos que estos procedimientos de cumplimiento sean ágiles y trabajar con corresponsales que nos conozcan bien", aclaró.

Luengas afirmó que son pioneros en la participación del nuevo producto y que es importante dar buenas soluciones a sus clientes corporativos.

"Invertimos en tecnología porque los bancos queremos correr menos riesgos", concluyó.