La categoría de fondos con mayores aportaciones en 2013
Terminó 2013 con un crecimiento patrimonial en los fondos de inversión de gestoras nacionales de más de 30.000 millones de euros, casi un 25 por ciento en el año, de los que más de 23.000 millones corresponden a aportaciones.
Terminó 2013 con un crecimiento patrimonial en los fondos de inversión de gestoras nacionales de más de 30.000 millones de euros, casi un 25 por ciento en el año, de los que más de 23.000 millones corresponden a aportaciones. La categoría VDOS que mayor volumen ha recibido de estas aportaciones es la de Monetario Euro Plus, con 5.937 millones de euros. La rentabilidad del índice de la categoría fue de 0,80 por ciento, aunque podemos encontrar ejemplos que registraron un comportamiento superior
BMN FONDEPOSITO es el más notable, con una revalorización durante el pasado año de 2,44 por ciento, según VDOS. Invierte la totalidad de sus activos en renta fija pública o privada -incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos- de emisores fundamentalmente españoles y en menor medida de otros países de la OCDE. Referenciado al Euribor a tres meses, la duración media de su cartera es inferior a doce meses. Con un patrimonio gestionado de 93 millones de euros, su evolución por rentabilidad lo sitúa en el primer quintil tanto a uno y tres meses, como a uno, tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último año de 0,07 por ciento, lo que lo sitúa en el quintil cuatro por volatilidad. Requiere una aportación mínima inicial de 600 euros, la misma cantidad mínima que ha de mantenerse para permanecer como partícipe del fondo, aplicando una comisión fija de 0,25 por ciento y de depósito de 0,05 por ciento.
Un 2,05 por ciento, según VDOS, se revalorizó durante 2013 BANKINTER AHORRO ACTIVOS EURO Invierte en activos de renta fija, tanto pública como privada, incluyendo depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año, de entidades de crédito de la Unión Europea o de países de la OCDE, así como en instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos, llegando a invertir hasta un 50 por ciento en valores de emisores privados, cuando las condiciones del mercado lo permiten. Toma como referencia el índice Euribor a tres meses, gestionando un patrimonio de 1.011 millones de euros. Por rentabilidad, se sitúa entre los mejores en los periodos a uno y tres meses, así como a uno y tres años, encuadrándose en el primer quintil, con un dato de volatilidad a un año de 0,16 por ciento. Es necesario aportar un mínimo de 60 euros para suscribir este fondo, que requiere mantener un mínimo de 48 euros para permanecer como partícipe del mismo. Partícipes que soportan una comisión fija de 0,50 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento.
Un 1,31 por ciento, según VDOS, se revalorizó durante el pasado año FONDESPAÑA-DUERO DEPOSITO Referenciado al índice EONIA capitalizado, invierte su cartera en renta fija, tanto pública como privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos, correspondiendo más del 50 por ciento de su exposición total a depósitos a la vista. Con un patrimonio bajo gestión de 30 millones de euros, la evolución por rentabilidad de este fondo lo posiciona en el primer quintil durante 2010 y 2011, batiendo al índice de su categoría durante 2012 y 2013. Registra un dato de volatilidad de 0,13 por ciento en el último año, siendo necesario aportar un mínimo de 600 euros para suscribirlo. Su comisión fija es de 0,50 por ciento, a la que hay que sumar un 0,05 por ciento en concepto de comisión de depósito.
Son fondos con un perfil de riesgo bajo/medio y horizonte de inversión a corto plazo, aptos por tanto para inversores cuya prioridad sea la preservación del capital y que vayan a necesitar hacer liquida su inversión en un plazo cercano.
Directora de Análisis de VDOS
