Los planes de pensiones de renta variable europea son los más rentables en el año
La categoría de planes de renta variable euro obtiene una rentabilidad media a 3 años del 43,16% y, a 10 años, del 79,06%
A pesar de las turbulencias generadas principalmente tras las caídas de distintas entidades financieras en los Estados Unidos, agravándose la situación en Europa con la quiebra de Credit Suisse y su posterior compra por UBS, los mercados han marcado un tono positivo en el primer cuatrimestre del año.
Y es que, a pesar de estas caídas y dudas, que parecía que podían volver a lastrar al sector tras un 2021 desastroso, los 4 primeros meses han dejado a todas las categorías de planes de pensiones individuales en verde, viéndose especialmente beneficiada la categoría de Renta variable euro, con una rentabilidad media de un 12,26 por ciento según datos de VDOS, frente al 11,90 por ciento negativo del pasado año.
Una rentabilidad anualizada del 6%
Si ampliamos el foco a sus rentabilidades a largo plazo, a 3 años obtiene una rentabilidad media de un 43,16 por ciento y, a 10 años, de un 79,06 por ciento, lo que supone una rentabilidad anualizada de un 6 por ciento.
Entre los planes de pensiones de la categoría más destacados en el primer cuatrimestre del año podemos encontrar el NARANJA EURO STOXX 50, con un 16,36 por ciento, siendo su rentabilidad acumulada a 3 años de un 55,88 por ciento, lo que supone un 15,95 por ciento anualizado.
Gestionado por Renta 4 Gestora, el plan de pensiones tiene una política de inversión enfocada a replicar el índice Euro Stoxx 50, pudiendo invertir un porcentaje de su cartera en acciones o participaciones de otras instituciones de inversión colectiva.
El plan está orientado a inversores agresivos con un horizonte temporal a medio-largo plazo.
El European Quality de Abante pensiones obtiene un 16% de retorno
Le sigue el EUROPEAN QUALITY de Abante Pensiones, con una rentabilidad de un 15,95 por ciento en los 4 primeros meses del año, siendo esta de un 67,06 por ciento a 3 años.
Según establece su propia política de inversión, el plan invierte al menos un 75 por ciento de su patrimonio en valores de renta variable de emisores europeos y minoritariamente en emisores de otros países de la OCDE.
Como mínimo, un 60 por ciento serán valores de renta variable de países de la zona euro, principalmente de alta capitalización y minoritariamente de mediana.
Puede incurrir en riesgo divisa al poder invertir hasta un 40 por ciento en divisa no euro.
El Santalucía VP RV Europa Elite se impulsa un 14,41%
Por su parte, el plan SANTALUCIA VP RV EUROPA ELITE logra en el primer cuatrimestre una rentabilidad de un 14,41 por ciento, siendo esta de un 16,82 por ciento a un año.
En cuanto a su política de inversión, el plan está invertido en al menos el 75 por ciento de la cartera de renta variable en valores de la zona euro, permitiendo una exposición a divisa distinta a euro de hasta un 10 por ciento de la cartera.
Le sigue en este particular ranking el CABK RV EURO, gestionado por Vidacaixa, con un 12,45 por ciento en lo que llevamos de año, siendo esta rentabilidad de un 54,12 por ciento a 3 años.
El principal objetivo definido por el plan es la obtención de una rentabilidad sostenida a largo plazo superior a la del índice DJ Eurostoxx 50.
Además, el plan incorpora criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en las decisiones de inversión en línea con el artículo 8 de SFDR.
Tras un 2021 complicado para la gestión de activos en general y de los planes de pensiones en particular, el presente año ha empezado con rentabilidades que compensan e incluso superan las eventualidades del pasado, demostrando la importancia de mantener inversiones y no entrar en pánico en las caídas, lo que supone asumir las pérdidas.
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