Analizando con lupa el futuro de la gestión patrimonial

Nos guste o no, la tecnología está cambiando nuestras vidas personales y profesionales de manera esencial e irrevocable. La industria de la gestión patrimonial no es una excepción. Los desarrollos tecnológicos rápidos han cambiado y seguirán cambiando la forma en la que trabajamos, nos comunicamos e interactuamos con nuestros clientes. Las viejas certezas están destruyéndose, y cada vez está más claro que será crucial la capacidad de unir lo mejor de los enfoques tradicionales y personalizados con inversiones sostenibles y tecnología punta. En resumen, tenemos que reconsiderar el ámbito de la gestión patrimonial.

Las redes sociales han revolucionado y personalizado la comunicación, y ofrecen lecciones valiosas para aquellos que deseen aprender. Al conectarnos con los clientes a un nivel más personal, podremos satisfacer sus necesidades y preferencias de manera mucho más efectiva. Si no lo hacemos, corremos el riesgo de perderlos. Hoy en día, a menudo segmentamos clientes según su edad, profesión, geografía y capital. Pero profundizar y comprender realmente los intereses y motivaciones de un cliente nos permitirá prestarles un mejor servicio.

El enfoque del Big Data ha demostrado ser muy efectivo. Pero también conlleva algunos riesgos concretos en cuanto a las formas en que se utiliza este conocimiento. Es por eso que, en medio de toda esta charla de cambio rápido, es importante enfatizar que la confidencialidad del cliente y la integridad y confiabilidad de una organización tienen un papel importante que desempeñar en este mundo nuevo y audaz.

Aquellos que se han mostrado reacios a adaptarse al nuevo paradigma podrían defender su postura después de los recientes escándalos que rodean al Big Data y las redes sociales. Sin embargo, es peligroso pensar que podemos retroceder el reloj. La revolución digital no es una fase pasajera. Al igual que con todo lo nuevo, hay problemas iniciales, pero está claro que la demanda del cliente de tecnología de vanguardia y de formas fiables y seguras de interactuar,aumentará.

Las grandes compañías tecnológicas están rondando a la industria financiera. Ven oportunidades de negocio y el potencial de transformación en aquello de lo que más saben: Big Data. Para anticiparnos debemos utilizar aquello que tenemos: un conocimiento profundo de las necesidades de nuestros clientes, nuestra experiencia única en inversiones y una tecnología que mejore nuestra oferta. La tecnología es un pilar clave de nuestro modelo de negocio y más de un tercio de nuestros empleados son especialistas en tecnología que buscan constantemente formas de mejorar la experiencia digital del usuario y la excelencia en la ejecución de las inversiones. La calidad habla por sí misma, y eso se ilustra por el hecho de que nuestra tecnología bancaria líder es utilizada y valorada de manera muy destacada por otras instituciones financieras.

No obstante, seguimos plenamente comprometidos con la relación personal y la excelencia en el servicio que nuestros clientes han valorado positivamente durante mucho tiempo. Al mismo tiempo, siempre buscamos mejorar estas relaciones paraaprovechar el poder de la tecnología de vanguardia y las innovaciones que crean valor para losclientes. Por ejemplo, recientemente completamos nuestra primera operación de negociación de bonos a través de la tecnología Blockchain.Y nuestras elecciones siempre están informadas al aplicar lo que llamamos "las gafas del cliente".En pocas palabras, creemos que lo que es bueno para nuestros clientes es bueno para nosotros. De hecho, durante más de un cuarto de siglo, hemos estado invirtiendo en tecnología, y esas inversiones están dando frutos, ya que ahora operamos con una única infraestructura global que daa nuestros clienteslo que piden, una plataforma segura y poderosa para la gestiónfinanciera.

Como un grupo bancario que ha tenido un exitoso recorrido durante dos siglos mediante el aprovechamiento de la innovación, sabemos que el mundo cambia constantemente y debemos adoptar estos cambios por el bien de nuestros clientes. Y es especialmente importante garantizar que sigamos siendo relevantes para las generaciones futuras, muchos de los cuales habrán hecho su fortuna en el sector tecnológico. Esto no significa que nuestros clientes pronto se encontrarán con un banquero privadollamado Siri. Nuestra experiencia en inversiones, la presencia global y el compromiso con el contacto personal siempre nos diferenciarán y utilizaremos la tecnología para respaldar y mejorar nuestras relaciones.

En un mercado cada vez más competitivo, los ganadores serán aquellos que puedan identificar el equilibrio óptimo entre los enfoques tradicionales y la tecnología de vanguardia segura para ofrecer a los clientes lo que demandan. Y qué mejor manera de identificar este equilibrio óptimo que a través de unas gafas del cliente muy pulidas.