Los mejores planes de Renta Variable en el año

La mayor parte de los que registran datos positivos corresponden a mercados emergentes, con el S&P de Lima, el Merval argentino, el Bovespa de Brasil y el RTSI ruso a la cabeza. El italiano FTSE MIB, el portugués PSI 20, el Nikei 225 japonés, el China A50 y los índices IGBM de Bolsa de Madrid e IBEX están entre los que se anotan mayores retrocesos durante 2016, con el europeo Eurostoxx 50 a continuación.

Consecuentemente con esta evolución, las categorías VDOS de planes de pensiones del sistema individual que invierten en renta variable muestran un descenso en su rentabilidad de 4,51 por ciento en el año, con sólo Renta Variable Internacional USA (4,96%) y Renta Variable Internacional Asia-Emergentes (4,16%) avanzando por rentabilidad en el año.

De una selección de planes con calificación cinco y cuatro estrellas de VDOS, el cuadro adjunto refleja los diez con mejor dato de rentabilidad desde el comienzo del año. Con calificación cinco estrellas, el mejor dato de rentabilidad corresponde a NARANJA STANDARD & POORS 500
 con una revalorización en el año de 4,68 por ciento y un 0,62 por ciento en el último año, con un dato de volatilidad de 16,84 por ciento. La cartera se propone replicar el índice Standard & Poors 500, un índice compuesto por los 500 principales valores negociados en EEUU, elegidos por su tamaño, liquidez y representatividad dentro de su grupo industrial. Aunque su rentabilidad está ligada a la del índice, se verá afectada por las comisiones y gastos adicionales aplicados al partícipe.

BBVA PLAN TELECOMUNICACIONES 
es el segundo más rentable, con un 2,46 por ciento de revalorización hasta el día 19 de julio. A un año, su rentabilidad es de un -0,95 por ciento, con un coste por volatilidad de 19,28 por ciento. Este plan de BBVA Pensiones gestiona un patrimonio de 55 millones de euros, invirtiendo al menos un 75 por ciento de su cartera en valores de renta variable negociados en mercados españoles o extranjeros y emitidos principalmente por compañías pertenecientes al sector de las telecomunicaciones. Puede asimismo invertir hasta un 10 por ciento del patrimonio en mercados de Latinoamérica, Asia ex-Japón y Europa Emergente, gestionando el riesgo de divisa de forma activa, pudiendo cubrirse eventualmente en su totalidad. Según los últimos datos disponibles, los mayores porcentajes en su cartera corresponden a Apple Computer (6,63%) Microsoft Corporation (6,23%) AT&T (4,24%) Facebook (3,95%) y Verizon Communications (3,61%).

De Bestinver Pensiones, BESTINVER GLOBAL gana un 2,26 por ciento desde el inicio del año, cediendo un 1,90 por ciento el último año, con un dato de volatilidad de 15,48 por ciento. Es un plan de pensiones de Renta Variable Internacional Global que invierte el 100 por ciento de sus activos netos en acciones españolas e internacionales. Sigue el estilo de inversión value de la gestora, según el cual selecciona empresas infravaloradas con gran potencial de revalorización a largo plazo. Las mayores posiciones en su cartera acciones de compañías como el proveedor de información, software y servicios profesionales Wolters Kluwer NV (3,26%) Deutsche Boerse AG (3,06%) Bayersische Motoren Werke-PFD (2,97%) la empresa de sistemas electrónicos Thales SA (2,60%) y la cadena de distribución rusa Lenta Ltd (2,54%)

Un 4,95 por ciento es la rentabilidad obtenida hasta el 19 de julio por PLAN RENTA VARIABLE USA de Santander Pensiones sumando en el último año una revalorización de 1,67 por ciento, con un dato de volatilidad de 16,44 por ciento. Un plan cuatro estrellas de VDOS, gestionado por Santander Pensiones, que invierte en renta variable de EEUU, tomando como referencia de gestión el índice Dow Jones Industrials. La inversión en activos de renta variable oscila entre el 90 y el 110 por ciento del patrimonio del fondo, con un neutral del 100 por ciento. Su exposición en dólar americano está en el entorno del 100 por ciento.

Son planes adecuados para inversores que estén planificando su futura jubilación con un horizonte de inversión a largo plazo, en las etapas tempranas de la vida. Pero también para inversores con perfil de riesgo elevado, dispuestos a aceptar las oscilaciones que el mercado de renta variable suele llevar asociadas.