La banca europea también tiene que hacer "streap tease"

Desnudarse, enseñar las debilidades acumuladas tras un lustro de excesos en sobreprecios, extratipos e hipotecas basura. Es lo que están haciendo las entidades estadounidenses a requerimientos de la Reserva Federal (Fed). Son los llamados "estrés tests". Sus resultados han saltado a las primeras de los grandes rotativos económicos. Gigantes como Citi y Bank of América podrían tener que ampliar capital si se sustantivan los peores escenarios del simulacro. Y con ellos otros cuatro bancos más... De momento.

Y sin embargo sube, que diría el filósofo. Los mercados han recibido con alzas este mal presagio. ¿Por qué? Porque era lo que estaban pidiendo los inversores desde agosto de 2007: transparencia en las cuentas de los bancos. Ponerse en lo peor siempre es una manera de empezar a arreglar el problema. ¿Cómo? Asumiendo la realidad.

Cierto es que los bancos de Estados Unidos no han realizado un "streap tease integral", pero los escenarios que han simulado han sido exigentes para sus balances y verosímiles para los expertos. Por eso, sería saludable que las mayores entidades europeas siguiesen este modelo. Los grandes bancos europeos, entre los que se incluyen Santander y BBVA, deberían, si no se lo pide la autoridad monetaria de turno, imitar a sus colegas del otro lado del Atlántico en este ejercicio de sinceridad.