El BCE publica una guía sobre las inspecciones in situ y los modelos

El Banco Central Europeo (BCE) publica una guía para inspecciones in situ e investigaciones de modelos internos, en la que explica cómo lleva a cabo las inspecciones a los bancos.

El BCE informó hoy de que "el objeto de la publicación de la guía es respaldar las prácticas supervisoras e incrementar la transparencia".

Las inspecciones son una herramienta fundamental de la supervisión bancaria para analizar los diferentes riesgos, sistemas de control interno, modelos de negocio o gobernanza.

Las inspecciones tienen un alcance y un calendario predefinidos, y se efectúan en las oficinas de la entidad inspeccionada o de una persona jurídica relacionada.

"Las inspecciones deben ser intrusivas pero respetar al mismo tiempo el principio de proporcionalidad, y su finalidad es ofrecer una imagen precisa de la situación de la entidad en cuestión, que incluya un análisis prospectivo", añade el BCE.

La guía presenta el marco general en el que se desarrollan las inspecciones, describe sus diferentes fases y establece los principios que las entidades y los equipos de inspección han de observar durante su curso.

La guía puede consultarse en el sitio web de supervisión bancaria del BCE junto con los comentarios enviados por los interesados durante la consulta pública que el BCE ha realizado antes de publicarla.