Banco de Grecia propone esquema especial para reducir deuda morosa bancaria

El Banco de Grecia anunció hoy un plan que pretende reducir drásticamente la cartera de deudas morosas de los bancos comerciales del país, y frenar la venta masiva de acciones de las entidades financieras, que se han saldado con la pérdida de más de 40 % del valor de las acciones del sector en la bolsa de Atenas.

El objetivo es que las deudas morosas sumen menos del 10 % de la totalidad de los préstamos, indicó el banco en un comunicado.

La propuesta prevé la creación de un "vehículo con cometido especial", una entidad a la que los bancos transferirían deudas morosas por un valor de 40.000 millones de euros, lo que corresponde casi a la mitad de los 88.900 millones que alcanzaba esta cartera a finales de junio.

Según señaló el Banco de Grecia, las entidades financieras ingresarían además en la citada entidad 7.400 millones de euros de impuestos diferidos procedentes de sus activos, dinero que el "vehículo" en cuestión utilizaría como colateral para la emisión de bonos.

Está previsto que la citada entidad emita bonos simples (con garantía) y subordinados (con garantía reducida o sin garantía).

Los bonos simples y los subordinados con garantía reducida serían vendidos a inversores privados, mientras que los bonos subordinados sin garantía serían cedidos al Estado y a los bancos.

La valoración y gestión de los activos tóxicos la asumirían exclusivamente gestoras independientes, que podrían separar las deudas por categorías (hipotecas, préstamos empresariales y de consumo).

El Gobierno del primer ministro izquierdista Alexis Tsipras había apostado en un principio por un esquema de protección de activos (EPA) con el cual el Estado hubiera garantizado deudas morosas o dudosas por un valor de 20.000 millones de euros, utilizando como colateral una parte del colchón de liquidez remanente del tercer programa de rescate.

La Comisión Europea, sin embargo, no era partidaria de utilizar esta vía, pues podía interpretarse como financiación indirecta de la banca, lo que prohíben la legislación europea.

Los institutos crediticios helenos se han comprometido ante el Banco Central Europeo a reducir hasta finales de 2019 su cartera en mora hasta los 66.700 millones de euros.

Las deudas hipotecarias constituyen la mayor parte de la cartera morosa y los bancos se han puesto como meta reducirlas en 11.500 millones hasta finales de 2019.

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