Podcast. Los asesores financieros se suman a la revolución ESG
En este episodio charlamos con Carlos Farrás (DPM Finanzas y ASEAFI) sobre cómo se preparan para la entrada en vigor (si no hay retrasos) del test de idoneidad 'sostenible' el próximo agosto. Duración: 22 minutos
El acelerón que la industria de la inversión y las empresas cotizadas han dado a sus estrategias ESG, también está siendo secundada por el segmento de los asesores financieros.
Con la vista puesta en el próximo 2 de agosto de 2022, cuando está previsto que entre en vigor la reforma de la MIFID que incluye la sostenibilidad en el test de idoneidad, estos profesionales se reivindican como los mejores prescriptores para que los minoristas se acerquen a este producto.
Aunque desde algunas asociaciones como EFPA se está pidiendo que se retrase el cambio normativo hasta que entren en vigor las nuevas, Carlos Farrás, socio director de DPM Finanzas y miembro de la junta directiva de ASEAFI, señala que el sector trabaja para para llegar con todo preparado a dicha fecha y que, a lo largo del primer semestre, espera comenzar a ofrecer propuestas de cartera con datos ESG.
Además, se reivindican como los ‘prescriptores’ de la inversión responsable y sostenible y reconoce que es un campo en el que todavía es muy necesaria la didáctica.
Podcast. Los asesores financieros sucumben a la ESG
SINOPSIS
Cuando preparaba el primer podcast del año, estaba pensando con qué arrancar y -de nuevo- me vino a la cabeza el papel crítico de la regulación, tras un 2021 en el que nos hemos empapado de cambios, revisiones normativas y nuevas regulaciones.
Hace unos meses teníamos muy claro que 2022 iba a ser un año revolucionario para la industria de la inversión sostenible por la entrada en vigor del test de idoneidad que preguntará al inversor minorista si prefiere invertir en productos sostenibles.
Ese cambio entra en vigor el 2 de agosto de 2022, aunque desde algunas asociaciones se están movimiento hilos para tratar de retrasarlo, al igual que se han pospuesto seis meses –al 1 de enero de 2023– la aplicación de parte del desarrollo del Reglamento de Divulgación; la que liga la información a la taxonomía sostenible.
Si para la industria de los fondos de inversión es una fecha clave, también es crítica para un colectivo, el de los asesores financieros, que hace de puente entre el producto y el cliente.
Y hoy entrevistamos a los colaboradores necesarios de esta orquesta. En concreto a Carlos Farrás, socio director de DPM Finanzas y miembro de la junta directiva de ASEAFI, la asociación española de empresas de asesoramiento financiero.
- ¿Son partidarios de que se retrase la entrada en vigor del test de idoneidad que incluye la sostenibilidad por los retrasos regulatorios?
- ¿Cómo se están preparando los asesores financiero para este cambio?
- ¿Está ayudando la regulación al asesor financiero o por el contrario le complica el día a día?
- ¿Cómo de receptivo ven al inversor particular hacia los productos sostenibles?
- ¿Necesitan más gama de producto para poder realizar un asesoramiento eficaz?
