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ideas de inversi髇

縀s el momento de optar por los planes de pensiones conservadores?

Los inversores institucionales est醤 reduciendo el riesgo de sus carteras, a pesar de el cambio de tono en el discurso de los bancos centrales y los 鷏timos datos de resultados empresariales son bastante positivos para el mercado de renta variable que, incluso a los actuales niveles de valoraci髇, podr韆 continuar su tendencia alcista.

Pero arriesgarse en un entorno de mercado es s髄o para aquello inversores que tengan suficiente coraje para poder soportar posibles p閞didas o para los que vayan a necesitar recuperar su inversi髇 鷑icamente a largo plazo. En el caso contrario, resultar韆 conveniente mantener una actitud prudente.

Partiendo de esta consideraci髇, se han seleccionado los planes de la categor韆 VDOS de Mixto Conservador Euro de mayor calificaci髇, cinco estrellas de VDOS. Este grupo se ha restringido a los que presentan una volatilidad media anual de entre 2 y 5 por ciento y el universo resultante se ha ordenado de mayor a menor rentabilidad en el a駉.

La primera posici髇 por rentabilidad en este ranking corresponde al plan de GCO Gestora de Pensiones (Grupo Catalana Occidente) GCO PENSIONES MIXTO FIJOcon una revalorizaci髇 desde enero de 5,55 por ciento y 1,45 por ciento a un a駉, periodo en que registra un dato de volatilidad de 4,39 por ciento. En l韓ea con la categor韆 en que se encuadra, invierte alrededor de un 30 por ciento de su cartera en renta variable y el resto en renta fija u otro tipo de activos. Mantiene en inversiones a corto plazo (Repos), Tesorer韆, o activos Monetarios el importe necesario para hacer frente a los compromisos del fondo en un plazo de 3 meses. Con un patrimonio bajo gesti髇 de 236 millones de euros, las mayores posiciones en su cartera incluyen emisiones de Comunidad de Madrid 0,73% (3,79%) Banco de Sabadell SA 0,88% (3,73%) Instituto de Cr閐ito Oficial 4,75% (3,59%) Comunidad de Madrid 4,69% (3,56%) y Daimler International Finance BV 0,62% (3,24%). Su comisi髇 fija es de 1,30 por ciento y de 0,06 la de dep髎ito.

Gestionado por Caser Pensiones, EXTREMADURA 2000爏e revaloriza un 5,54 por ciento en el a駉 y un 0,85 por ciento en el 鷏timo periodo anual, con una volatilidad en este 鷏timo periodo de 4,48 por ciento. Su cartera invierte un porcentaje inferior al 30 por ciento en renta variable, sumando un patrimonio bajo gesti髇 de 5 millones de euros. Entre sus mayores posiciones se incluyen contratos de futuros sobre el Euro Stoxx 50 Sept19 2019-09-20 (10,23%) y sobre el Ibex 35 Jul19 Ibn9 (3,87%) adem醩 de las emisiones de Instituto de Cr閐ito Oficial (9.48%) y Reino de Espa馻 3,80% (3,20%) y del fondo cotizado Lyxor Japan Topix DR ETF DH EUR Dist (3,39%). La suscripci髇 de este plan requiere una aportaci髇 m韓ima de 30 euros, tanto inicial como peri骴ica, aplicando a sus participes una comisi髇 fija de 1,30 por ciento y de dep髎ito de 0,10 por ciento.

De Allianz Popular Pensiones, invirtiendo hasta un 30 por ciento en renta variable ALLIANZ VIDA燼vanza un 4,29 por ciento por rentabilidad desde el pasado 1 de enero y un 1,55 por ciento en el 鷏timo a駉, registrando un dato de volatilidad en este periodo de 4,09 por ciento. Los valores de renta variable en su cartera son de la mayor solvencia y liquidez, cotizados en mercados europeos y en otros pa韘es de la OCDE, correspondiendo el resto a renta fija y activos monetarios de reconocida solvencia y alta calificaci髇 crediticia. Por sectores, dentro de la renta variable (30,74% de la cartera) las mayores ponderaciones en la cartera del plan corresponden a Renta Variable de EE. UU. (4,96%) Tecnol骻icas (3,15%) Consumo (2,95%) Renta Variable Global (2,62%) y Aseguradoras (2,03%). El resto de la cartera se distribuye entre renta fija (64,81%) y Liquidez (4,45%). Con 97 millones de euros bajo gesti髇, la comisi髇 fija aplicada a sus suscriptores es de 0,30 por ciento y de dep髎ito de 0,10 por ciento.

El riesgo que asume un inversor conservador al invertir en uno de estos planes de pensiones del sistema individual es de una posible p閞dida de rentabilidad, en el caso de que su horizonte de inversi髇 sea a largo plazo, asumiendo que la Bolsa continuara su tendencia alcista. Para los inversores con fecha de jubilaci髇 cercana, los planes de perfil conservador, denominados en euros, eliminan el riesgo de divisa y mantienen la volatilidad baja.

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