Un año y varias trifulcas judiciales después ¿Quién recuerda al Banif Inmobiliario?

Un año y varias trifulcas judiciales después, la situación de los ahorros de más de 43.000 partícipes es aún una incógnita, porque el fondo ha suspendido los reembolsos durante dos años, tiempo durante el cual se intentarán vender los activos en cartera. Los afectados por esta situación se han organizado en dos plataformas, ‘Activa’, dirigida por el bufete de de Juan Manuel Moreno Luque, y ‘PASI’, plataforma de afectados creada inicialmente por miembros del ex comité de Barcelona.

Así, el despacho Moreno Luque ha interpuesto una querella criminal contra los responsables de la gestora y de Banif que ha sido admitida a trámite por el Juzgado de Instrucción 39 de Madrid. Mientras, en PASI se han personado como parte interesada en un recurso  presentado por un particular ante la Audiencia Provincial de Madrid. Este recurso se debe a que la justicia ordinaria desestimó una solicitud de concurso de acreedores para el fondo interpuesta por un particular.

Los hechos que dan origen a la querella del despacho Moreno Luque se basan, según este bufete, a la captación, entre 2003 y 2006, de 2.490 millones para el fondo inmobiliario cuyo objeto era obtener de los alquileres rentabilidades estables. Sin embargo, observan
los letrados del bufete, Santander “extrajo entre 2003 y 2008 comisiones por más de 640 millones de euros que consumieron el 100% de los ingresos por alquileres netos, el 100% de los ingresos financieros netos y buena parte de las plusvalías reales por la venta de inmuebles”. Del mismo modo, acusa a Santander de provocar el colapso del fondo tras anunciar una tasación extraordinaria. En este sentido, según declararon a Finanzas.com varios afectados al poco de trascender los problemas, la gestora insistía a los clientes para que diesen la orden de venta.

En este último aspecto, la retirada de dinero, fuentes de las dos plataformas coinciden al señalar que el 16,9% del capital del fondo salio del mismo antes de anunciarse esta medida y “al mayor valor liquidativo de sus 14 años de historia”. Es más, José Maria Delgado, representante de PASI apunta que, para hacer frente al pago de estos partícipes, la gestora tuvo que pedir un crédito al banco a un interés del 3%, que tienen que soportar el resto de partícipes que siguen en el fondo.

Ahora, la decisión está en manos de la justicia y en un proceso que promete ser lento. Los afectados, sin embargo, tienen claras sus demandas, como así lo expuso el propio Juan Manuel Moreno Luque en su intervención ante la Junta de Accionistas de Banco de Santander celebrada el pasado 19 de junio. Entonces, el abogado solicitó a la máxima plana de la entidad bancaria explicaciones sobre lo que denominó “fracaso financiero” de un fondo que se presentaba “con perfil conservador y nivel de riesgo bajo”.

Polémica política de ventas

Pero también pidió conocer una explicación “aceptable e inteligible” de lo que significa el plan de liquidación de activos bajo la supervisión de la CNMV, un organismo que para el letrado “no tiene medios ni experiencia en situaciones concursales”. En este sentido, el abogado tildó de inaceptables las comisiones del 0,85% en una situación de naturaleza concursal y se mostró en desacuerdo con la política de ventas que ha realizado el fondo, “muy por debajo de los precios de tasación”, según sus palabras.

Una de las ventas más sonadas –anunciada a principios de mayo de 2009-  fue la del Centro Comercial Plenilunio por 235 millones de euros, inmueble que fue adquirido a Riofrio por 275 millones de euros. Pero a juicio de PASI, Santander Real Estate –la gestora del fondo- podría haber pagado “una cantidad excesiva” por la compra del edificio, razón por la que han solicitado a la gestora información sobre la tasación de compra.

La misma plataforma también denuncia que la empresa compradora, Orion Columbia, se creó el 20 de febrero con un capital de 3.010 euros, cifra “alarmantemente insignificante” para la envergadura de la venta”, según PASI.

Un poco antes, la gestora materializó la primera venta de activos al deshacerse de un edificio ubicado en Castellana 13 por importe de 23,8 millones de euros, cantidad que está un 17% por debajo de la tasación del inmueble. Unos días después de producirse esta operación, tal y como publicó Finanzas.com varios grupos de afectados pidieron a la CNMV la intervención de la gestora al entender que hubo pérdidas por 2,6 millones de euros.

Ahora, y mientras la demanda judicial del bufete Moreno Luque sigue su curso en un proceso judicial que podría durar años, Santander Real Estate tiene hasta el 1 de marzo de 2011 para ir atendiendo los reembolsos a media que vaya vendiendo activos, y al valor liquidativo que arroje el fondo en cada momento. En el caso de que el 1 de marzo de 2011, Santander no haya sido capaz de atender todos los reembolsos, la gestora iniciará la liquidación del fondo.

Pero en ambas plataformas no tiran la toalla, pese que la situación, como explica Delgado a Finanzas.com “es desesperada”. En su opinión, “nosotros representamos a ahorradores, no a inversores”, que se han visto afectados por esta circunstancia. Según sus propios datos relativos al perfil de los asociados a PASI, cerca del 70% de los afiliados a la plataforma son  mayores de 65 años. Y la mitad de estos socios tiene entre el 50% y el 100% de sus ahorros invertidos en el fondo. Para todos ellos se cumple un año de incertidumbre. Y quién sabe cuántos de larga batalla.

Fuente: Mornignstar