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resultados en 2017 tras integrar Popular

Santander gana 6.619 millones en 2017 y bate previsiones

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El Banco Santander obtuvo un beneficio neto atribuido de 6.619 millones de euros en 2017, un 7% más que el año anterior, tras destinar 897 millones de euros a cargos extraordinarios, entre ellos la integración del Banco Popular, ha informado hoy la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). El consenso de analistas de Bloomberg había previsto un beneficio neto de 6.450 millones de euros, por lo que las cifras son mejores de lo esperado. 

El banco contabilizó una provisión de 752 millones de euros en el cuarto trimestre de 2017, principalmente por la revisión del valor de su participación en Santander Consumer USA (SCUSA), que compensó en parte las plusvalías de 297 millones obtenidas con la venta de Allfunds Bank y otros 73 millones por la reforma fiscal en EEUU. Todo ello arrojó un saldo neto de plusvalías y saneamientos de 382 millones sólo en el cuarto trimestre y de 897 millones en todo el año, sin los cuales el beneficio atribuido ordinario hubiera crecido un 14 % y alcanzado los 7.516 millones, ha añadido la entidad.

En el cuarto trimestre de 2017, el Grupo generó un beneficio atribuido de 1.542 millones de euros, un 4% menos comparado con el mismo periodo del año anterior, aunque también por encima de los 1.460 millones de euros esperados por el consenso de analistas de Bloomberg. 

Los ingresos totales aumentaron un 10% en el año, hasta alcanzar 48.392 millones de euros, con mejoras en la calidad y recurrencia del beneficio, y un crecimiento significativo de los ingresos en Latinoamérica.  Santander mantuvo su posición como uno de los bancos más rentables y eficientes del mundo, con un crecimiento de 70 puntos básicos del RoTE (retorno sobre el capital tangible) ordinario, hasta el 11,8%, y una mejora en la ratio de eficiencia de 73 puntos básicos durante el año, hasta el 47%.

"2017 ha sido, una vez más, un muy buen año y los resultados que anunciamos hoy muestran la fortaleza de nuestra dimensión y diversificación. Nuestro objetivo de aumentar la vinculación de clientes, junto con la excelente ejecución de los equipos, nos ha permitido incrementar el beneficio ordinario antes de impuestos un 20%, y reforzar nuestra posición como uno de los bancos más rentables, eficientes y previsibles del mundo. Esta rentabilidad nos permite dar más crédito a nuestros clientes y aumentar el dividendo por acción, a la vez que generamos orgánicamente más de 3.000 millones de euros en capital durante el año", ha indicado la presidenta del Banco de Santander, Ana Botín. 

Margen de intereses al alza 

Santander registró tendencias positivas en los negocios, con incrementos de los ingresos en ocho de sus diez mercados principales, al tiempo que el beneficio ordinario creció en nueve de los diez mercados principales del grupo. En 2017, Europa contribuyó con un 52% al resultado y América, con el 48%.

Los ingresos totales subieron un 10%, hasta 48.392 millones de euros, con crecimientos del margen de intereses y de los ingresos por comisiones del 10% y del 14%, respectivamente, mientras que los costes de explotación aumentaron a un ritmo menor que los ingresos, lo que permitió un incremento del margen neto del 12%.

Además de los costes de integración y otros saneamientos anunciados en el tercer trimestre, Santander contabilizó una provisión por valor de 752 millones de euros en el cuarto trimestre, principalmente por la revisión del valor de la participación del Grupo en Santander Consumer USA (SCUSA), anunciada el 28 de noviembre de 2017.

Estos saneamientos se compensaron parcialmente con las plusvalías de 297 millones de euros generadas con la venta de la participación en AllFunds Bank y de 73 millones por la reforma fiscal en Estados Unidos, lo que deja un cargo neto de plusvalías y saneamientos de 382 millones de euros en el cuarto trimestre y de 897 millones de euros para el conjunto del año.

Excluyendo este cargo neto de plusvalías y saneamientos, el beneficio atribuido ordinario aumentó un 14% en el año, hasta 7.516 millones de euros y el beneficio ordinario antes de impuestos se incrementó un 20%, hasta 13.550 millones de euros.

El beneficio en el cuarto trimestre, mejor de lo esperado

En el cuarto trimestre de 2017, el grupo generó un beneficio atribuido de 1.542 millones de euros, un 4% menos comparado con el mismo periodo del año anterior, tras registrar un cargo neto de plusvalías y saneamientos de 382 millones de euros. No obstante, la cifra supera los 1.460 millones que esperaba el consenso de analistas de Bloomberg. El beneficio ordinario antes de impuestos en el trimestre aumentó un 19%, hasta 3.375 millones de euros.

Según el banco, la calidad crediticia siguió mejorando, con una caída de la morosidad desde final de junio de 129 puntos básicos, hasta el 4,08% al cierre de 2017, influida por la venta de un 51% de la cartera inmobiliaria con un valor bruto contable de 30.000 millones de euros de Banco Popular. Sin Popular, la caída asciende a 55 puntos básicos durante el año, hasta el 3,38%.

Durante los últimos doce meses, el RoTE (rentabilidad sobre el capital tangible) ordinario aumentó 70 puntos básicos, hasta el 11,8% (con Popular), entre los mejores del sector, según la entidad.

Asimismo, Santander ha seguido fortaleciendo su capital durante el año con un aumento de la ratio CET 1 'fully loaded' de 29 puntos básicos, hasta el 10,84%. El grupo generó más de 3.000 millones de euros (53 puntos básicos) de capital mediante crecimiento orgánico en 2017 y mantiene el compromiso de alcanzar una ratio CET1 'fully loaded' de más del 11% en 2018.

Santander Brasil, el motor de los beneficios

Por otro lado, la filial brasileña del banco Santander obtuvo en 2017 un beneficio neto récord de 9.953 millones de reales (unos 3.129 millones de dólares), lo que supone un aumento del 35,6 % frente 2016. El resultado del banco en 2017 alcanzó su "mayor nivel histórico", impulsado por "una mejor dinámica comercial", según destacó el Santander Brasil, que divulgó el balance financiero tras el cierre del mercado brasileño.

En el último trimestre del año, la ganancia neta del banco fue de 2.752 millones de reales (unos 865.408 dólares), lo que supone un incremento del 6,4 % frente al trimestre precedente, según el modelo contable brasileño. La facturación total del banco alcanzó los 52.938 millones de reales (unos 16.647 millones de dólares), con un incremento del 18,3 % en 12 meses, gracias al buen resultado de los márgenes financieros por volumen y comisiones.

En 2017, el margen financiero bruto se ubicó en 37.327 millones de reales (unos 11.738 millones de dólares), frente a los 31.497 millones de reales (alrededor de 9.905 millones de dólares) del año anterior. Entre octubre y diciembre, el margen financiero bruto fue de 9.498 millones de reales (unos 2.985 millones de dólares), un 3,7 % menos con respecto a los tres meses precedentes.

Popular pierde 37 millones

En España (sin Popular), el beneficio atribuido aumentó un 46%, hasta 1.180 millones de euros. Excluidos los cargos extraordinarios de 2016, el beneficio creció un 16%. Por su parte, Popular obtuvo una pérdida atribuida de 37 millones de euros, debido al cargo de 300 millones de euros del tercer trimestre por los costes de integración previstos.

Desde la compra, el grupo ha gestionado "activamente" los riesgos de ejecución al tiempo que ha mantenido la base de clientes y la cuota de mercado del Popular. Santander sigue esperando que la compra genere un retorno sobre la inversión (RoI) del 13%-14% en 2020.

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