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González Robatto, que en todo momento ha expresado su confianza "en la superioridad de nuestro modelo de banco", aseguró que las previsiones de este año se mantienen intactas y pasan por una mejora del beneficio antes de de provisiones superior al 10% y porque la tasa de mora no superá el 5,5%. El banco presidido por Ángel Ron ha visto como los créditos morosos se han duplicado en el último año, desde la ratio del 2,19% que tenía en septiembre de 2008. La tasa media de los bancos era del 4,40% al cierre de agosto, frente al 5,34% de las cajas. Además, la cobertura sobre estós créditos fallidos se ha reducido desde el 85% a tan sólo el 45%. Robatto ha explicado que esta última cifra es "razonable. Lo peor de las entradas netas de morosos ha pasado".
González Robatto ha matizado que más de la mitad de la morosidad, en torno a los 2.500 millones de euros, está cubierta con garantía y por lo tanto el grupo no debería perder más de un 5% del total, mientras que el resto está respaldada por provisiones. La pérdida esperada no supera el 32%, por lo que el actual nivel de cobertura (45%) es suficiente. "Esperamos perder menos de lo que tenemos provisionado", indicó. Las entradas netas de morosos descendieron un 37% en los nueve primeros meses del año.
En la presentación posterior a la publicación de los resultados del trecer trimestre el director general ha defendido en todo momento la buena salud del banco, que según su opinión podría soportar más de doce meses sin problemas de liquidez un hipotético nuevo colapso en el sistema financiero. "Sin esfuerzo, podríamos obtener fondos por valor de 16.000 millones de euros en el Banco Central Europeo". González Robatto también ha indicado que la entidad está defendiendo los márgenes de crédito mejor que nadie, con una mejora del 11,6%, "algo que será difícil de mantener el año que viene". Además, el directivo ha anunciado hoy que, en lo referente al ajuste de costes, aún le quedan por fusionar unas cien oficinas de sus filiales.
En los nueve primeros meses del año, el beneficio de Popular ha visto como su beneficio ha bajado un 32,1% hasta los 651 millones de euros. La entidad ha tenido que destinar 1.223 millones de euros a provisiones por el fuerte aumento de la morosidad hasta el 4,63%. El banco presidido por Ángel Ron ha visto como los créditos morosos se han duplicado en el último año, desde la ratio del 2,19% que tenía en septiembre de 2008. La tasa media de los bancos era del 4,40% al cierre de agosto, frente al 5,34% de las cajas. Además, la cobertura sobre estós créditos fallidos se ha reducido desde el 85% a tan solo el 45%.
Pese a estos datos, la entidad sostiene que "el resultado obtenido por el Grupo Banco Popular destaca por la fortaleza del modelo de su negocio, capaz de crecer en depósitos y préstamos por encima de la media y presentar unos resultados sólidos y recurrentes". El banco resalta el crecimiento de un 4,7% el crédito a la clientela y un 23,6% los depósitos de clientes.
En los primeros 9 meses del año, el margen de intereses creció el 11,6%, sobre el mismo periodo del año anterior. El margen bruto se incrementó en un 10% en el mismo periodo. Los costes se han reducido en un 2%.
Sin lugar a dudas, lo mejor de la cuenta de resultados es la ratio de eficiencia -lo que el banco gasta por cada 100 euros que ingresa-, que se situó en el 29,06% al cierre del tercer trimestre de 2009, la mejor de la banca española y una de las mejores europeas.
En lo que sí está bien Popular es en solvencia. La ampliación de capital de 500 millones y la emisión de bonos canjeables por 700 completados en la primera semana de octubre ha permitido a la entidad elevar el core capital al 8,62%, mientras que el Tier 1 alcanza el 9,90%. En ambos casos, por encima de lo exigible y de lo recomendado por las autoridades supervisoras.
