El banco presidido por Ángel Ron ha visto como los créditos morosos se han duplicado en el último año, desde la ratio del 2,19% que tenía en septiembre de 2008. La tasa media de los bancos era del 4,40% al cierre de agosto, frente al 5,34% de las cajas. Además, la cobertura sobre estós créidtos fallidos se ha reducido desde el 85% a tan solo el 45%.

Pese a estos datos, la entidad sostiene que "el resultado obtenido por el Grupo Banco Popular destaca por la fortaleza del modelo de su negocio, capaz de crecer en depósitos y préstamos por encima de la media y presentar unos resultados sólidos y recurrentes". El banco resalta el crecimiento de un 4,7% el crédito a la clientela y un 23,6% los depósitos de clientes.

En los primeros 9 meses del año, el margen de intereses creció el 11,6%, sobre el mismo periodo del año anterior. El margen bruto se incrementó en un 10% en el mismo periodo. Los costes se han reducido en un 2%.

Sin lugar a dudas, lo mejor de la cuenta de resultados es la ratio de eficiencia -lo que el banco gasta por cada 100 euros que ingresa-, que se situó en el 29,06% al cierre del tercer trimestre de 2009, la mejor de la banca española y una de las mejores europeas.

Popular asegura que se han ralentizado las entradas netas de créditos morosos en el tercer trimestre del ejercicio. "Las entradas netas ascendieron a 557 millones y suponen una reducción del 36,9% y 62,9% con respecto al segundo y al primer trimestre del 2009, confirmando así la tendencia anticipada por el banco", explican. Esta evolución es fruto tanto de unas menores entradas brutas, como del mantenimiento de un elevado y recurrente volumen de recuperaciones.

En lo que si está bien Popular es en solvencia. La ampliación de capital de 500 millones y la emisión de bonos canjeables por 700 completados en la primera semana de octubre ha permitido a la entidad elevar el core capital al 8,62%, mientras que el Tier 1 alcanza el 9,90%. En ambos casos, por encima de lo exigible y de lo recomendado por las autoridades supervisoras.