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Women Insights Forum

Sin asesoramiento financiero no se pueden manejar las emociones del inversor

El sector financiero se enfrenta a nuevos retos y desaf韔s como es una regulaci髇 excesiva, que no para de crecer, la formaci髇 de los profesionales, la digitalizaci髇 del sector y la demanda de otro tipo de asesoramiento o la necesidad de dar nuevas respuestas a nuevos clientes. Estos son algunos de los temas que se han debatido en el Women Insigths Forum, mujeres liderando el mundo de la econom韆 y de las finanzas, organizado por la Revista Inversi髇 y Finanzas.com.

En ese sentido, Ivonne Pousa, responsable de la Zona Norte de Banco Mediolanum, se馻la que "el 閤ito va a estar en unir y combinar la tecnolog韆 con el asesoramiento" y ah explicado por qu. "Un family banker debe de estar preparado y debe de ser la misma persona a lo largo de toda la vida de inversi髇 del cliente porque un robot no va a saber cu醤do llamarle para hacer un cambio en su cartera o爂estionar las emociones de ese cliente", ha se馻ldo.燣ola Jaquotot reafirma esta opini髇 y se馻la que cada vez m醩 el "el cliente es m醩 exigente". Por su parte, Victoria Torre, responsable de desarrollo de contenidos, productos y servicios de Self Bank, cree que en este mundo cambiante el sector financiero habr momentos en el que no le quede otra salida como ir por detr醩, haciendo referencia a la regulaci髇 que puede imponer el regulador, pero en otros retos s que puede ir por delante como es el acuerdo de Amazon con Mapfre para vender seguros.

En este entorno cambiante, Pousa hace referencia a la figura del asesor, : "El爎eto es hacer el cambio cultural de vender productos a asesorar y planificar. Su propuesta pasa por爊o tanto "crear mayor riqueza sino poner nombre a los ahorros, que veas estudios de Manuel, estudios de Mateo, cambio de coche y as en momentos de mercado que incita a la venta no hacerlo".

Para Jaquotot el reto es dar a conocer que cuando "compras un fondo no compras un activo sino que compras un activo, sino una empresa".

Momento del mercado

Las tres conferenciantes han hecho tambi閚 referencia al momento del mercado al que consideran que es complicado. Torre recuerda que "ven韆mos de a駉s muy buenos y, aunque no hab韆 problemas econ髆icos, 閟tos no se reflejaban爀n los mercados". Jaquotot coincide que la volatilidad por la que atraviesa el mercado ha llegado para quedarse, especialmente despu閟 del verano. El problema es que el mercado maneja muy mal la incertidumbre, ha se馻lado y muchas empresas est醤 descontando un escenario de recesi髇, aunque todav韆 est lejos de producirse. Se habla de una ralentizaci髇 econ骾mica, pero "Espa馻 seguir creando empleo", ha insistido.

Pousa hace la diferencia entre clientes que han hecho una buena planificaci髇 y aprovechan la voaltidad para comprar con rebaja y los que no lo han hecho y esta volatilidad les infunde miedo porque no han diversificado y est醤 perdiendo dinero.

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