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nueva directiva

Diez claves para estar al d韆 en la prevenci髇 del blanqueo de capitales

Isabel Serrano

A trav閟 del Real Decreto-Ley 11/2018, de 31 de agosto, publicado el pasado 4 de septiembre 2018 en el Bolet韓 Oficial del Estado, se ha procedido a la transposici髇 de la Directiva de la Uni髇 Europea 2015/859 y, en consecuencia, a la modificaci髇 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo.

Los principales cambios ampl韆n y endurecen el control de movimientosecon髆icos, sobre personas que los realizan, establecen mayor coordinaci髇 entre pa韘es y el cruce de informaci髇, sobre pagos telem醫icos, fideicomisos y otros de los que destacamos los siguientes:

1. Se deja en manos de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales la decisi髇 de determinar los "pa韘es terceros equivalentes".

2. Se establece la obligaci髇 de identificar a las personas que participen en juegos de azar y/o apuestas, ya sea de forma presencial o telem醫ica, debiendo aplicarse las medidas de diligencia debida previstas en el caso de transacciones a partir de 2.000€.

3.Los sujetos obligados deber醤 identificar al "titular real" de las operaciones, especialmente en el caso de los fideicomisos, estableci閚dose la definici髇 del mismo.

4. Entre las medidas reforzadas de diligencia debida se incluye la definici髇 de "corresponsal韆 bancaria transfronteriza", en virtud de la cual, se establece la obligaci髇 a las entidades financieras de aplicar determinadas medidas a las entidades clientes de terceros pa韘es.

5. Se modifica el concepto de "persona con responsabilidad p鷅lica" en el sentido de incluir nuevas cargos y eliminar la distinci髇 entre responsabilidad p鷅lica nacional e internacional.

6. Se prev que sea la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e infracciones Monetarias la que elabore y publique el listado de las funciones y puestos que determinar醤 la consideraci髇 de "personas con responsabilidad p鷅lica" en Espa馻.

7. Se regula el "procedimiento interno de comunicaci髇 de potenciales incumplimientos", obligando a los sujetos obligados a incorporar dichos procedimientos de comunicaci髇, que podr醤 incluirse en los procedimientos Compliance ya existentes, dot醤dose de una amplia protecci髇 a los empleados, directivos o cualesquiera sujetos que tuvieran conocimiento de alg鷑 incumplimiento y lo comuniquen, asegurando la confidencialidad sobre su identidad y protegi閚dolos de represalias, no suponiendo la comunicaci髇 de los incumplimientos de la norma, vulneraci髇 de la restricci髇 sobre divulgaci髇 de informaci髇 impuesta contractual o legalmente, ni infracci髇 laboral.

8. Sin perjuicio de las limitaciones del art韈ulo 7.1 de la Ley 7/2012, de 29 de octubre, para las personas f韘icas y jur韉icas que comercien profesionalmente con bienes se reduce el importe de cobros o pagos en efectivo realizados por personas f韘icas no residentes a 10.000€.

9. Se modifica el r間imen sancionador, incluyendo nuevas infracciones y aumentando los importes de las mismas.

10. Se impone a los sujetos obligados que presenten servicios a sociedades y fideicomisos la obligaci髇 de inscribirse en el Registro Mercantil competente por su domicilio previamente a iniciar la actividad. Aquellos sujetos que ya est閚 realizando la actividad dispondr醤 de un a駉 desde la entrada en vigor de la norma para proceder a dicha inscripci髇.

Isabel Serrano es abogada de Carrau Corporaci髇

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