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Art韈ulo

Educaci髇 financiera: un compromiso de todos

Marta Mar韓

La formaci髇 del inversor final es crucial, especialmente en un mundo de bajos tipos de inter閟, con una poblaci髇 que cada vez vive m醩 a駉s y con el reto de las pensiones por delante, afirma Marta Mar韓, consejera delegada de Amundi Iberia.

Aunque se est醤 dando pasos, la educaci髇 financiera sigue siendo un reto importante y urgente en nuestro pa韘; un desaf韔 para toda la industria y donde todos debemos poner de nuestra parte. Instituciones como la CNMV o Inverco est醤 llevando a cabo una notable labor de sensibilizaci髇, junto con otros agentes econ髆icos, medios de comunicaci髇, intermediarios o escuelas de negocio; que tambi閚 est醤 desarrollando iniciativas interesantes para acercar las finanzas a los particulares.

En nuestra opini髇, las gestoras de fondos de inversi髇 estamos jugando tambi閚 un papel relevante en elevar la cultura financiera en nuestro pa韘. As, desde Amundi estamos firmemente comprometidos en la formaci髇 de los intermediarios y redes de distribuci髇, banqueros privados, banqueros personales, agentes, asesores... Y es que Amundi tiene en su ADN ser una gestora de redes, pues tiene en su origen dar servicio a sus grandes redes asociadas (Cr閐it Agricole y Soci閠 G閚閞ale, entre otras de Francia, o Unicredit en Italia); y eso nos permite conocer muy bien las necesidades de los distribuidores, pudiendo ofrecerles soluciones a medida, adem醩 de servicios y herramientas que les ayuden en su labor diaria.

As, buscamos acompa馻rles para que el servicio que estas redes comerciales puedan prestar al inversor final sea lo m醩 adecuado y de la mejor calidad posible. Participamos tambi閚 -junto a ellos- en numerosas conferencias con clientes finales, donde buscamos aportar las visiones de nuestra casa para entender mejor lo que ocurre en los mercados; y explicar las posibles soluciones de inversi髇, adaptadas seg鷑 sus caracter韘ticas y perfiles concretos.

Y todo esto en un marco en el que la regulaci髇 tambi閚 ha forzado una mayor formaci髇. La directiva MIFID II exige la certificaci髇 de los intermediarios, buscando elevar la protecci髇 al cliente. En este sentido, llevamos casi 10 a駉s colaborando con EFPA -la Asociaci髇 Espa駉la de Asesores y Planificadores Financieros-, que act鷄 como plataforma de certificaci髇 profesional. Con ellos colaboramos de forma peri骴ica a trav閟 de seminarios y conferencias donde nuestros profesionales comparten conocimiento tanto de forma presencial como online. Celebramos, adem醩, numerosas conferencias con especialistas de diferentes materias, macroeconomistas, analistas, gestores de todas las clases de activos, especialistas tanto de nuestra gestora en Espa馻 como de otros centros de gesti髇 del Grupo.

Tambi閚 para profesionales, celebramos un seminario internacional-el Amundi World Investment Forum- donde 'speakers' de prestigio (premios Nobel, pol韙icos o profesores de universidad, entre otros) se unen a los especialistas de Amundi para abordar temas de calado desde un punto de vista geopol韙ico o tendencias relevantes para los inversores. En la pasada edici髇, celebrada en el mes de junio, se explor el futuro del crecimiento global en un mundo cada vez m醩 'multipolar', abordando la implicaci髇 de los actores financieros en una inversi髇 responsable.

Hemos participado tambi閚 en iniciativas concretas dirigidas al inversor particular como la Escuela de Inversi髇 de la revista 'Inversi髇&Finanzas' o los 玃eque駉s Inversores lanzada por Selfbank, que buscan acercar las finanzas personales a un p鷅lico m醩 amplio con un lenguaje m醩 accesible y sencillo.

El ser la primera gestora europea por volumen bajo gesti髇 (1,46 billones de euros), con presencia en 37 pa韘es y una gama completa de soluciones activas, pasivas y de activos reales, nos capacita, nos obliga y nos anima a jugar un papel relevante en la formaci髇 tanto de nuestros equipos como de nuestros clientes y del inversor final.

Aunque mucho se est avanzado, queda mucho camino por delante en el terreno de la formaci髇 financiera. La formaci髇 del inversor final es crucial; una asignatura que no puede dejarse de lado, especialmente en un mundo de bajos tipos de inter閟, con una poblaci髇 que cada vez vive m醩 a駉s y con el reto de las pensiones por delante. Por todo ello, ser韆 deseable llegar m醩 all en la formaci髇 del peque駉 inversor. Iniciativas como la inclusi髇 de una asignatura en los colegios y universidades nos parece adecuada y redundar韆 en favor de todos.

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