18 de Septiembre, 05:26 am

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Banca Privada

Inversi髇 en arte, en el punto de mira de los m醩 ricos

Diversificar sus carteras, maximizar la rentabilidad, minimizar la volatilidad y lograr ventajas fiscales son objetivos que los grandes patrimonios se han propuesto lograr invirtiendo en arte. Para que lo consigan, la banca privada empieza a ofrecerles servicios de asesoramiento para gestionar el arte como una inversi髇.

Invertir en arte para obtener jugosos retornos, diversificar carteras e, incluso, aumentar el deleite personal contemplando belleza son algunos de los motivos que han llevado a las grandes fortunas a interesarse por un mercado que mueve en el mundo m醩 de 60.000 millones de d髄ares y que sigue creciendo.

Ante este inter閟, las entidades de banca privada han 'recogido el guante' y han dirigido el foco hacia este 'activo' de inversi髇. Entre ellas BBVA, que ha puesto a disposici髇 de sus clientes de banca privada un nuevo servicio integral de asesoramiento en arte, para lo que se ha asociado con la consultora The Fine Art Group, una firma global de arte y finanzas. Su objetivo es ayudar a sus clientes millonarios a entender y gestionar el arte como una inversi髇 alternativa, ya que est醤 玜bsolutamente convencidos del valor del arte y de la importancia que va cobrando como 玱portunidad de inversi髇.

BBVA ha lanzado este servicio en Espa馻, M閤ico y Suiza, pero lo ampliar al resto de regiones. En opini髇 de Paloma Piqueras, global head de BBVA Asset Management & Global Wealth, 玡l acuerdo con The Fine Art Group nos ayuda a continuar diferenciando nuestro modelo, ofreciendo un asesoramiento hol韘tico al cliente en todos los 醡bitos de su vida, incluyendo el arte como alternativa de inversi髇.

UN MERCADO CON POTENCIAL

A pesar de que est evolucionando, Espa馻 sigue siendo un pa韘 poco relevante en el mercado mundial de arte, pero los expertos reconocen su gran potencial. En 2016 las ventas de arte en nuestro pa韘 alcanzaron 385 millones de euros, seg鷑 recoge el estudio 'El mercado espa駉l del arte en 2017', elaborado por Fundaci髇 Bancaria La Caixa, lo que supuso un aumento del 7 por ciento respecto al a駉 anterior y un 42 por ciento si se compara con 2009. La cuota de Espa馻 en el mercado global del arte en cuanto a valor fue en 2016 del 1 por ciento y represent poco m醩 del 2 por ciento dentro de la Uni髇 Europea.

Otro aspecto a tener en cuenta por los inversores es que Espa馻 es un mercado con un precio relativamente bajo del arte en comparaci髇 con otros pa韘es. En el sector de las galer韆s, la media de precios de las obras es de 5.270 euros, la mitad que la media a nivel global. A pesar de ello, los autores espa駉les se encuentran entre los favoritos de los inversores internacionales y patrios (ver tablas). Picasso, Mir o Dal est醤 entre sus preferidos.

ARTE PARA DIVERSIFICAR CARTERAS

Una de las causas que hace que el arte est cobrando fuerza en los 鷏timos a駉s como inversi髇 alternativa a largo plazo de los grandes patrimonios es que les ayuda a diversificar sus carteras de cara a maximizar su rentabilidad, y es que muchos consideran el arte como un activo refugio que se revaloriza con el tiempo. Seg鷑 los expertos, si se compra bien, las creaciones de artistas j髒enes pueden generar altos beneficios con el paso de los a駉s si logran triunfar, mientras que las de los consagrados son inversiones m醩 seguras pero tambi閚 m醩 caras a la hora de adquirirlas.

Tampoco hay que olvidar los beneficios fiscales derivados de la inversi髇 en arte. Uno de los m醩 valorados es que se permite pagar impuestos con obras de arte sin necesidad de pagar la plusval韆 que ha reportado esa obra al inversor. Respecto a su particularidad como valor refugio, esta prevalece en tiempos de crisis, ya que su valor puede subir debido a la incertidumbre de otros activos.

Pero para generar 髉timos retornos y minimizar riesgos en la inversi髇 hay que conocer el mercado del arte. Por ello, en el servicio de asesoramiento de BBVA los expertos en arte orientan a sus clientes de banca privada durante todo el proceso de inversi髇, desde la identificaci髇 de obras en las que invertir y su almacenamiento, hasta la gesti髇 de colecciones y la definici髇 de estrategias de desinversi髇, buscando mitigar los riesgos potenciales a los que est expuesto el inversor, ya que seg鷑 fuentes de la entidad, 玞omprar o vender una obra de arte puede suponer todo un reto.

En este proceso consideran esencial educar a los clientes y ayudarles a dar forma a una colecci髇 con la que se sientan identificados y ayudarles a proteger sus activos.

Para ello, los expertos de The Fine Art Group sondean el mercado del arte a nivel global. En opini髇 de Philip Hoffman, CEO de The Fine Art Group, 玠esde hace 15 a駉s hemos ayudado a coleccionistas e inversores en arte, gui醤doles a la hora de entender este mercado. Considera que 玡l mercado del arte est continuamente creciendo y reconoce que hay un 玦nter閟 creciente respecto al arte entre las familias de alto patrimonio, no solo como coleccionistas sino como avezados inversores.

LA OPINI覰 DE LOS EXPERTOS

Paloma Piqueras, BBVA A. M. & Global Wealth

獷l acuerdo con The Fine Art Group nos ayuda a diferenciar nuestro modelo, incluyendo el arte como alternativa de inversi髇

Philip Hoffman, The Fine Art Group

獺ay un inter閟 creciente por el arte entre las familias de alto patrimonio, no s髄o como coleccionistas sino como inversores

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