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Las cinco ventajas de contratar a un asesor financiero personal

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La figura del asesor profesional cumple un papel muy importante para un gran n鷐ero de gestiones y decisiones de nuestro d韆 a d韆. Llamamos a un abogado para que nos aclare las dudas legales y contratamos a un asesor fiscal para que nos haga las declaraciones de IVA. Sin embargo, hasta ahora no hab韆 consciencia de la importancia de acudir a un asesor financiero para que nos aconseje sobre c髆o invertir nuestros ahorros.

Seg鷑 explican desde la empresa referente en asesoramiento financiero Argenta Patrimonios, la contrataci髇 de un profesional de las finanzas independiente ─sin vinculaci髇 a entidades financieras─ es una tendencia al alza que puede tener m鷏tiples beneficios para la econom韆 personal. A continuaci髇 nos comentan algunas de las principales ventajas:

1. Objetividad en la informaci髇

El 鷑ico inter閟 del asesor es buscar el mejor producto o plan, ya que este no tiene ning鷑 otro inter閟 que no sea beneficiar a su cliente. Al estar libre de las condiciones de una entidad financiera, el asesor puede basarse 鷑icamente en las circunstancias personales del cliente para ofrecerle el plan que m醩 le conviene.

"Analizamos de forma independiente m鷏tiples opciones de inversi髇 existentes en el mercado nacional o internacional, para realizarle al cliente una propuesta 鷑ica de inversi髇 seg鷑 sus objetivos", explican desde Argenta Patrimonios.

2. An醠isis global de la situaci髇 econ髆ica

El profesional independiente no se centra s髄o en la inversi髇, sino en la situaci髇 general financiera del cliente. "Somos una especie de 'doctor financiero'. En el an醠isis de la salud financiera del cliente hay m鷏tiples an醠isis; estudiamos globalmente la vida del paciente, el inversor. No somos un comprador de productos, ni un broker, ni un inversor al uso, sino un asesor de la vida de nuestro cliente en el terreno econ髆ico que act鷄 con conocimiento previo de su situaci髇 familiar, los hijos, su expectativa de gastos futuros, estudios, etc.", se馻lan desde la empresa.

3. Planificaci髇 fiscal plurianual

Cuando se acerca el final de a駉 a todos nos entran las prisas para optimizar al m醲imo la declaraci髇 de la renta que deberemos presentar en junio del a駉 que viene. Desde Argenta Patrimonios, invitan al cliente a abstraerse de esta esclavitud de lo urgente y planificar lo importante, proporcion醤dole las ideas, estrategias y consejos para que pueda realizar una planificaci髇 fiscal de sus rentas de ahorro, no s髄o para este ejercicio, sino de forma natural y coherente, extendida a varios a駉s.

4. Adquisici髇 de productos financieros de bajo coste

Para una negociaci髇 eficiente es imprescindible un an醠isis personalizado de cada cliente y sobre todo una establecer una "negociaci髇 global" con las entidades financieras, negociaci髇 que conlleva hacer un estudio de cada una de las partidas, comisiones de intermediaci髇, gastos por transferencias, custodias, etc. "Con ello buscamos tener m醩 fuerza de negociaci髇 si unimos m醩 clientes. El resultado es una reducci髇 de los "costes bancarios" con una media de m醩 del 50% y gracias a esta intermediaci髇 las carteras obtuvieron un incremento de rendimiento de un 0,50% anual.", explican desde la compa耥a.

5. Control exacto de los gastos de la administraci髇 financiera

Muchas veces, las decisiones de inversi髇 est醤 condicionadas por lo que leemos en las noticias o por los comentarios de amigos y conocidos. Seg鷑 aseguran desde Argenta Patrimonios, la realidad es que la mayor韆 de personas no tiene un plan sobre lo que quiere hacer con sus ahorros.

"Desde la EAFI ─Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente─ orientamos al cliente para fijar sus objetivos y le ayudamos a cumplirlos. Se trata de trazar un plan a largo plazo y que se recuerde con bastante frecuencia. Este plan incluye una situaci髇 sobre el valor actual de nuestros activos de inversi髇, los gastos y los posibles costes fiscales de hoy y de ma馻na, su evoluci髇 futura y como responder nuestro patrimonio al nivel de vida actual y al esperado", declaran los expertos.

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