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IV Encuentro anual para Gestores Patrimoniales

'Millenials', tremendamente infieles a las entidades de banca privada

El relevo generacional de los clientes de banca privada constituye un desaf韔 tremendo para las entidades bancarias. Los conocidos como 'millenials', que ahora mismo est醤 por debajo de los 30 a駉s, es una generaci髇 totalmente distinta a la de sus padres por c髈m toman sus decisiones de inversi髇 y c髆o platean sus relaciones con las entidades financieras.

Al considerarse inversor directo es necesario replantearse la relaci髇 con el asesor financiero. Esta es la principal conclusi髇 del IV Encuentro anual para Gestores Patrimoniales, organizado por la revista Inversi髇&Finanzas.com. Se trata de un cliente muy conectado con las nuevas tecnolog韆s.
Jos Couret, director general de Lombard Odier, se馻la que los 'millenials' son clientes que desconf韆n de lo que se les dice. Otra de sus caracter韘ticas es que son tremendamente infieles a la marca.

Por su parte, Borja Lacalle, director de desarrollo de negocio de Sabadell Urquijo Banca Privada, asegura que 玬醩 all del cambio tecnol骻ico es cambio de cultura e implica tambi閚 un cambio por parte de los trabajadores: son clientes m醩 formados, m醩 informadados, m醩 desconfiados y, por lo tanto, con mayor aversi髇 al riesgo y m醩 preocupados por buscar el valor a馻dido y menos reacios a cambiar

Esto implica una transforamci髇 de la relaci髇 con el asesor. En ese sentido, Sergio M韌uez, director de relaciones institucionales de EFPA Espa馻 y profesor del IEB, reitera que 玡s importante mostrar el valor a馻dido que implica el asesoramiento financiero y no confundirlo con un mero vendedor.

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